新华社：彻底封堵虚拟货币“洗钱”赃款“黑手”

近日，中国人民银行等10个部门发文进一步防范和应对虚拟货币交易投机风险。 今年以来，公安部门捣毁了多个利用虚拟货币洗钱的团伙。 不法分子组织“买手”、平台撮合、现金销售。 . . 在这条黑色产业链中，非法所得资金先变成虚拟货币，再“洗”成法币资金。

虚拟货币是如何逐渐成为洗钱工具的？ 如何打击这种新的洗钱犯罪？

资金异常引出一起特殊洗钱案

2020年11月，四川省凉山彝族自治州西昌市某企业被诈骗团伙诈骗590万元。 在破案过程中，警方发现大量资金在短时间内被犯罪嫌疑人迅速转移、洗劫，数百个账户被迅速分批冻结。 然而此时，一批账户提出解冻申诉，称其仅从事虚拟货币交易。

真的是“意外伤害”吗？ 办案人员加大跟进力度，一个利用虚拟货币为电信网络诈骗洗钱的团伙逐渐浮出水面。

专案组民警经侦查发现，在最后一家人的统一组织安排下，犯罪团伙成员在湖南长沙、四川成都等地组织了数十名“买房人”。 犯罪嫌疑人利用买家提供的“火币账户”和银行卡账户在全国多家酒店开房、上游收赃、购买比特币等虚拟货币、转入电信网络进行诈骗。

经过前期的大量调查和相关取证，警方在多地展开抓捕行动。 截至发稿，警方已逮捕29名犯罪嫌疑人，其中20人涉嫌虚拟货币交易洗钱，涉案金额超过600万元。

西昌市公安局刑侦大队民警姜鹏飞告诉记者，自2020年10月公安机关在全国开展“破卡行动”以来，一些不法分子改变了提款的传统洗钱方式。通过国内银行卡套现，并使用虚拟货币转移赃款。 和洗钱。

无独有偶，江苏省盐城市建湖警方也成功破获一起网络赌博案。 赌徒在赌博网站上花费大量资金，全部以虚拟货币进行投注，然后通过虚拟货币交易平台将非法所得兑换成合法货币。 2020年12月，经过一个多月的侦查，警方在上海、广州、安徽、滁州等地抓获犯罪嫌疑人20余人，缴获虚拟货币130余种，价值2600余万元。

据中国人民银行反洗钱局局长赵克坚介绍，以比特币为代表的虚拟货币具有匿名、无国界、点对点等特点。 犯罪分子将非法所得转化为虚拟货币，利用匿名来掩盖犯罪资金的真正来源，并将其迅速转移到全球各地，给监管机构和执法部门的追踪带来了一些困难。

虚拟货币是如何一步步“洗钱”赃款的？

虚拟货币如何突破法律法规“洗白”赃款？ 通过几个案例的分析，我们可以大致了解“洗白”的过程。

– 为“买家”和虚拟货币交易组织在线培训。 记者从警方了解到，洗钱团伙经常通过微信、QQ群发布“刷单”、“跑点”、“账户赚钱”等信息比特币诈骗犯罪嫌疑人，并在多地组织“买家”，要求他们下载虚拟货币交易平台手机。 应用软件并使用个人信息和其他信息注册一个帐户。 犯罪嫌疑人随后引导购买者使用在线聊天培训软件，对虚拟货币的销售和操作进行详细说明。

– 非法资金转入“买家”账户，平台撮合OTC交易。 洗钱集团向上游嫌疑人提供所收应收账款的信息。 诈骗、赌博等违法所得划入账户后，可疑组织“买手”携带手机和银行卡进行线下操作。

在虚拟货币交易平台的撮合下，“买家”在平台上找到虚拟货币的卖家，利用平台进行信息沟通，通过微信、支付宝、银行账户等方式完成支付，然后将虚拟货币通过平台打入指定钱包地址。

– 逐步将外汇转移到境外，出售平台换取现金。 为了逃避侦查，犯罪嫌疑人会通过不同的钱包地址账户获取虚拟货币比特币诈骗犯罪嫌疑人，有时使用线上热钱包，有时甚至使用线下“冷钱包”，最后转到境外洗钱嫌疑人的钱包地址。

犯罪嫌疑人在搜集到大量“赃款”后，将“赃款”转入境内钱包流通，并在虚拟货币交易平台上出售。 至此，洗钱团伙完成了从非法所得资金到虚拟货币再到法定货币的“洗白”过程。

技术风控与系统监管需“双管齐下”

中国有关部门早就注意到，虚拟货币交易存在非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险。 相关文件多次出台，要求金融机构和支付机构不得开展和参与虚拟货币相关经营活动，境内虚拟货币交易平台基本被淘汰。

然而，切断这条洗钱黑色产业链仍面临诸多挑战。 一方面，许多虚拟货币交易平台为了规避监管，将服务器置于国外，撮合买卖双方点对点交易； 另一方面，虚拟货币钱包地址不需要实名注册，交易过程相对复杂。 有针对性的分析程序很难溯源。 这些都增加了监测和预防控制的难度。

“虚拟货币的转移与国内金融体系的资金转移是分开的，国内金融机构只能看到境内个人之间的人民币转移，因此很难识别虚拟货币交易。”洗钱主要是在投资后被发现，以打击上游犯罪。” 赵克坚介绍，随着近期相关打击力度加大，国内虚拟货币交易的资金往来方式越来越分散，隐蔽性进一步提高，追踪监控难度加大。

蒋鹏飞表示，这些技术难题需要新技术来解决。 只有坚持技术风控和制度监管“双管齐下”，才能切断虚拟货币洗钱黑色产业链。 虚拟货币交易的实现依赖于买卖双方信息的发布和交换，从信息的流入可以采取有效的监控和阻断措施。

中国人民银行等十部门近日印发《关于进一步防范和应对虚拟货币交易投机风险的通知》，提出一系列工作措施，建立部门协同、境内联动的常态化工作机制。 通知特别指出，要加强对虚拟货币交易投机风险的监测预警，继续开展“打击洗钱犯罪专项行动”，严厉打击利用虚拟货币从事非法活动的行为。依法打击洗钱、赌博等犯罪活动。

民警提醒群众，妥善保管好身份证、银行卡、手机卡，不要出借、出售给他人； 保管好您的银行卡账号、支付码等相关信息，以免被不法分子利用； 增强风险意识，不参与虚拟货币交易炒作。 （结束）