镇压开始了！币圈大佬被带走，大量银行卡被冻结！

进入 2020 年，越来越多的货币投机者的银行卡被冻结。冻结卡的原因是一样的：参与OTC交易（Overthe Counter，即场外交易），遇到来源不明的“黑钱”。

7月2日消息，币圈大佬、场外交易大户赵东被警方带走。吴说，区块链表示，这很可能与场外交易有关，“涉嫌隐瞒犯罪所得”。这一消息在OTC圈引起了震动，“很多OTC商户都不敢接大额新单。”

事实上，监管部门对非法场外交易的打击从未停止过。今年3月，一名OTC商户因帮助他人洗钱被判处6个月有期徒刑。在新一轮重磅打击下，场外交易已成为高风险行业。

1、“赵东被抓”

7月2日，“赵东被捕”的消息在币圈疯传。

赵东是数字货币金融平台人人比特创始人，墨迹天气联合创始人。作为中国早期的比特币投资人之一，被很多人视为币圈的大佬之一。

在聊天截图中，有人说赵东当天早上被当地警察从家中带走。

币圈社区流传的截图来源：币圈新闻

7月2日，自媒体吴某称，区块链发文称，赵东于6月24日凌晨被杭州警方带走调查，原因极有可能与场外交易有关，“涉嫌隐匿犯罪所得。”

当日，人人比特工作人员也回应媒体称，由于近期“币圈冻卡潮”，赵东投资的OTC团队正在配合警方调查取证由于涉嫌欺诈性资金交易。

所谓OTC是指买卖双方在交易所外通过一对一私下协商完成的交易。

通俗地说，就是“一只手还钱，一只手还钱”。

此外，大多数主要交易所和钱包也都有自己的OTC交易区。在这里，场外交易商可以直接与投机者进行交易。

在中国OTC圈，赵东是先行者。

“赵东在OTC圈的口碑相当不错，是‘币圈大佬’中最早做OTC的，也是圈内最知名的OTC商之一。”王芳说的是区块链表示。

公开资料显示，赵东早年与币圈其他大玩家一样，炒币、开矿，但都以失败告终。币圈炒作的爆发一度让他欠下6000万元的债务。而他最终能够翻身，靠的是OTC交易。

2015年8月，赵东在微博发文称，一个月内交易量达到3000万，交易手续费为2%。

按照这个计算，他通过场外交易一天可以赚2万元。

一年后，赵东修改了自己的微博简介：“我是迄今为止世界上最大的比特币场外交易商。”

他发布的场外交易记录显示，在他处理的交易中火币网账户被警察冻结，既有800比特币的大订单，也有0.02比特币的小订单。

一位曾与赵东进行OTC交易的参与者指出，赵东曾让他提供身份证正反面照片、持身份证照片、银行卡等一系列信息照片和地址信息，有时甚至是视频验证，以确认他的身份。

其实赵东早就引起了监管部门的关注。

2018年5月，CCTV2在《区块链三问》中报道了国家互联网金融风险分析技术平台。可监控多个数字货币交易平台。

在平台的举报视频中，多次出现名为“zhaodong1982”的ID。

国家互联网金融风险分析技术平台截图

某区块链发现该ID与赵东的微博ID匹配有关。在OTC平台LocalBitcoins上，zhaodong1982也是长期活跃用户。

据资料显示，该账户于2014年注册，至今已完成1000多笔交易，交易602笔。

2、OTC江湖

在币圈，OTC交易市场是什么样的江湖？

首先，它的交易量不是小数。

2018 年 4 月，彭博社援引咨询公司 TABB Group 的数据称，全球数字货币场外交易市场的日交易量在 5 亿美元至 300 亿美元之间波动，而同期，加密货币交易所的真实交易量为每天大约 150 亿美元。

“市场的共识是数字货币的场外交易量远大于交易所的交易量，前者应该是后者的5到3倍。” 2019年7月，美国OTC交易平台KoiTrading联合创始人Harry Zhou告诉媒体。

其次，这个圈子比较隐秘。

“OTC是个小圈子，中国OTC商户估计不到1000家。”王芳对某区块链说，“圈内的大玩家，流动性都在手里，8位数以上。”

王芳指出，这些商家可以分为两类：

第一类是各大服务商，大多通过微信群进行交易火币网账户被警察冻结，群内都是熟人，交易风险不高。 “这个类别的商家不多。”

第二类是主流OTC商户。大多依托交易所、钱包等大型平台，直接与普通炒币者进行交易。

在这种情况下，他们很容易收到黑钱。

“99%的OTC商户不具备识别黑钱的能力。只要他们做大了，迟早会遇到黑钱。”王芳说。

他们会警告客户他们已经“连接到公安系统”或购买了“反洗钱系统”，一旦发现黑钱就会立即报警。

但王芳说，这种说法都是虚张声势。

“OTC 一直处于法律边缘。怎么可能和警察有联系？反洗钱是警方和央行的内部系统，想买就买不到。”

OTC商户李文表示，部分客户自己不知道资金来源不明，OTC商户可能会受到牵连。

她说，她能做的就是通过各种KYC方式来确保客户身份的真实性。一旦遇到黑钱，将向公安机关报备，加快案件侦办。

“在OTC行业中，仍有部分商家为牟利而冒险，主动为不法分子提供服务。”王芳说。

他们会因什么罪行被判刑？

“币圈OTC商户涉嫌洗钱，主要涉嫌洗钱。”万商天勤律师事务所合伙人张峰告诉区块链。

中国刑法规定，洗钱罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。并处没收违法所得，并处洗钱金额5%以上20%以下的罚款。

张峰指出，洗钱罪一定是故意的。如果行为人在处理钱款时不知道该钱款来自犯罪和非法所得，而误认为该钱款来自合法来源，则不构成犯罪。

“但是，犯罪意图中‘明知’的判断，应根据犯罪嫌疑人的认知能力、接触他人犯罪所得和所得，以及犯罪嫌疑人的供述等主客观因素综合判断，可以”不要只听嫌疑人的话，”他说。

3、规定

其实早在2019年左右，监管就已经加大了对场外交易洗钱的打击力度。

2019年1月，OTC商户李某在微信群中称，他在火币平台进行OTC交易时遇到黑钱，被云南警方拘留30天，取保候审。

他说，涉案交易总额为13万元，对方实名支付。

“这笔钱对我来说是第四手，第三手是在我被拘留半个月的时候被抓到的。他是在洗钱，”他说。

2019年10月，国内两大支付巨头支付宝和微信同时宣布平台禁止虚拟货币交易。关闭账户的支付功能。

当时，币安创始人赵长鹏也在推特上表示，币安OTC将支持支付宝和微信交易，但很快，支付宝官方在这条推特下留言：“不，你不能。。 ”

而2020年可谓是监管打击OTC的一年。

2020年4月，山东运城人民法院审结一起OTC商户洗钱案。被告人周某向电信诈骗犯罪嫌疑人出售了60万多USDT。他犯有掩盖和隐瞒犯罪所得的罪名。判处有期徒刑6个月，并处罚金3万元。

法院认定周某涉嫌洗钱的证据是当时USDT的市场价格为7.11-7.13元，而周某的买入价为7.12元，但他卖给电信诈骗嫌疑人的价格是7.39元，远高于市场价。

另外，从2020年3月开始，币圈又掀起一波冻结潮——部分参与OTC交易的商户和参与者的银行卡陆续被冻结。

2020年3月，有微博网友称，他3月9日通过火币OTC交易区卖币套现5万元。第二天，他的银行卡就被冻结了，与他交易的OTC商户也失去了联系。

《南方都市报》报道，5月18日，广州白云警方召开新闻发布会，披露一起涉嫌利用虚拟货币OTC交易洗钱的案件，抓获12名犯罪嫌疑人。

6 月初，另一群 OTC 商家和投机者报告说他们的银行卡被冻结了。

“新一波冻结牌即将到来。”整个 OTC 社区都在恐慌。

7月，“赵东被捕”的消息传出后，场外圈更加震惊，“很多场外商户不敢接大新订单”。

最近有币圈人士表示，部分买币的参与者又被冻结了。

事实上，全国互联网金融风险分析技术平台已经与多个交易平台进行数据对接，对多种币种进行监控。

一旦OTC交易平台出现黑钱，监管部门可以第一时间确认责任人。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

被称为“洗钱温床”的场外交易不再是法外之地。一位知情人士表示，“币圈对OTC的更严厉打击即将到来。”